- Überblick über die Gesamtsituation
- Optimierung der privaten Finanzen
- Vorsorgeplanung
Vermögensbetreuung für Firmenkunden
Wer gut streut, rutscht nicht aus
Die Auftragsbücher des Schreinermeisters sind voll, die Geschäfte laufen hervorragend, über mangelnde Arbeit kann er sich wahrlich nicht beklagen. Und so verbringt er Stunden über Stunden in seinem Betrieb - und vergisst dabei, sich Gedanken um seine privaten Finanzen, die Absicherung seiner Familie oder auch die Nachfolgeregelungen zu machen.
Details
Als Dienstleister an der Seite unserer Firmenkundenberater - die sich komplett auf die betriebliche Seite wie Investitionen, Kredite und Zahlungsverkehr konzentrieren können - nimmt unser Experte die privaten Bedürfnisse der Unternehmer unter die Lupe, macht eine Ist-Analyse, erstellt dann Vorsorgepläne oder berät in Sachen privates Vermögen.
Unsere Grundsätze
In einem ersten Gespräch geht es zunächst darum, einen Überblick über die Gesamtsituation des Kunden zu erhalten.
Es gibt viele private Eckpunkte, die dann auch entscheidend für den Betrieb sind, zum Beispiel die Hochzeit, die Geburt eines Kindes oder die frühzeitigen Überlegungen, wann und an wen der Betrieb irgendwann einmal übergeben werden soll.
Wie die privaten Finanzen schließlich angelegt werden, liegt dann natürlich am Unternehmer selbst. Aber auch für ihn gilt wie bei jeder privaten oder geschäftlichen Geldanlage das Motto "Wer gut streut, rutscht nicht aus".
Der erwähnte Schreinermeister zweigt also künftig idealerweise einige Stunden seiner Arbeit dafür ab, sich auch den privaten Finanzen zu widmen.
Häufige Fragen
Wie erhalte ich als Unternehmer eine private Finanz- und Vorsorgeplanung?
Sie nehmen einfach Kontakt mit der Vereinigte Volksbank Raiffeisenbank eG auf. In einem persönlichen Gespräch legt Ihr Berater mit Ihnen die nächsten Schritte fest. Nach Analyse der Ist-Situation wird unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele gemeinsam mit den Spezialisten und ggf. Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt eine private Finanz- und Vorsorgeplanung erarbeitet. Diese wird Ihnen dann vorgestellt.
Was ist der Nutzen einer solchen Beratung für mich?
Der Vorteil der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung liegt darin, dass die persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele sowie der familiären Situation auf Stärken und Schwächen analysiert wird. Es entsteht ein schlüssiges Konzept, das anschließend umgesetzt werden kann.